AAP | Ep009: Clientes perdulários... Um caso de alta renda com zero patrimônio e 6 anos atrás, o cliente disse que ficaria com o planejador no máximo por 6 meses…

Notas do episódio

Caso#01 | Clientes perdulários Cliente que acaba de enfrentar uma doença grave, cancer de mama, com isso, perdeu a perspectiva de longo prazo. Cliente com 39 anos, muito ativa, muito generosa… O papel ampliado do planejado neste contexto de planejamento longo com um desafio real no curto prazo. *DICA*: TED Talk: Batalha do eu presente com o eu futuro, de Daniel Goldstein Caso#02 | Alta renda, zero patrimônio. "Buyer’s remorse." Cliente de alta renda, cerca de 150k/m, mas sem patrimônio. Acabaram de comprar um apto financiado. Estão sem reserva. Esposo: medico e tem negócios na área de saude e beleza. Esposa: administradora que trabalha gerenciando os negócios. Descontrole crônico em família. A importância de conversas difíceis para uma vida mais fácil. O papel do planejador não é ser um conselheiro agradável, é ser um conselheiro efetivo. Caso#03 | Cliente que disse que ficaria com o planejador por 6 meses… isso foi a 6 anos atrás… Cliente que, na contratação, disse que ficaria por 6 meses… está a 6 anos. Participar, mas não atuar. Cuidar de quem está na cadeira e não do negócio que esta encima da mesa.