2a:I[70393,["/_next/static/chunks/2nnh87cuwtbjk.js","/_next/static/chunks/3uu3rnu30wrsm.js","/_next/static/chunks/2n0ns3db30e4f.js","/_next/static/chunks/1hc-9_2wp9u7t.js","/_next/static/chunks/34sxslr52oq50.js","/_next/static/chunks/44y0pkyg1j9hv.js","/_next/static/chunks/0nq1qr2ijux7t.js","/_next/static/chunks/23i-_-lbno8pd.js"],"EpisodeDetailPageClient"] 29:T55d,{"@context":"https://schema.org","@type":"PodcastEpisode","name":"#51. PARA QUEM NÃO É INDICADA UMA CARTEIRA PASSIVA DE INVESTIMENTOS?","description":"Bem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos! Neste episódio, discutiremos para quem a estratégia passiva de investimentos não é indicada! Quem Somos: Sou Arthur Maria do Valle, fundador da TRENDSET. Saiba mais em www.trendset.com.br","datePublished":"2021-10-05T02:18:14Z","uploadDate":"2021-10-05T02:18:14Z","thumbnailUrl":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","associatedMedia":{"@type":"MediaObject","contentUrl":"https://anchor.fm/s/37e6a3d4/podcast/play/41296406/https%3A%2F%2Fd3ctxlq1ktw2nl.cloudfront.net%2Fstaging%2F2021-10-05%2F94a831964ee169fcdb9c608454b18a1e.m4a","encodingFormat":"audio/x-m4a","duration":"PT41S"},"duration":"PT41S","partOfSeries":{"@type":"PodcastSeries","name":"TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos","url":"https://podster.com.br/podcast/trendset-gestao-passiva-de-investimentos"},"image":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","url":"https://podster.com.br/podcast/trendset-gestao-passiva-de-investimentos/episodio/51-para-quem-nao-e-indicada-uma-carteira-passiva-de-investimentos"}2b:T4f1,Bem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio, mergulhamos na simulação de Monte Carlo para entender o impacto da volatilidade e de eventos "Black Swan" nos portfólios de investimento. Especificamente, analisamos dois portfólios ao longo de 30 anos: um com uma volatilidade de 20% e o outro com 10%. Ambos com retorno anual medio de 5%, com 100 mil iniciais e sem aportes adicionais. Os resultados são esclarecedores. No portfólio com 20% de volatilidade, cerca de 29.2% das simulações resultaram em um valor final menor do que o investimento inicial de $100K. No portfólio com 10% de volatilidade, esse número cai para apenas 2.4%. O retorno anualizado médio foi de 3.96% para o portfólio mais volátil e 4.00% para o menos volátil. Considerei tambem eventos "Black Swan", que nesta simulacao ocorrem a cada 10 anos, afetando significativamente o valor final do portfólio. Esses eventos, que na simulacao causam quedas de até 30%, mostram o quão crucial é considera-los. Para mais informações sobre a estratégia passiva de investimentos, visite nosso site: www.trendset.com.br E para atualizações e insights valiosos, siga-me no Twitter: @ArthurVallePhD Até o próximo episódio!2c:T877,Bem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio, comento sobre um estudo que fiz comparando 4 carteiras para a alocação inicial de 100 mil reais (sem novas compras e sem rebalanceamento), com 3 ou 4 ETFs. A estratégia de alocação seria a seguinte: 25% em Renda Fixa com o ETF IMAB11, 25% em Fundos Imobiliários com o ETF XFIX11, 25% em ações internacionais, com o ETF SPXI11 (ou IVVB11, se preferir) e os 25% restantes o investidor escolheria: - Investir mais em Renda Fixa (para proteção contra inflação), - Investir mais em Fundos Imobiliários (visando dividendos, embora tal ETF não paga dividendos, mas os reinveste), - Investir mais em Ações Internacionais (para dolarizar, de certa forma, o patrimônio) ou - Investir em BOVA11 (ETF do Ibovespa) com ações brasileiras, caso o investidor deseje se expor ao risco de investir em ações brasileiras. Também fiz uma quinta carteira com 50% em IMAB11 e 50% em SPXI11, que se demonstrou a carteira com maior retorno total, considerando a data de início com a data onde os dados do ETF mais recente (i.e. XFIX11) estão disponíveis. Veja a postagem no Twitter aqui: https://twitter.com/ArthurVallePhD/status/1709660306228830566 Saiba mais sobre a estratégia passiva em www.trendset.com.br

50% em IMAB11* e 50% em SPXI11** ganharia de todas as outras 4 opcoes.

*#ETF de Tesouro Direto IPCA+
**ETF do S&P 500 em Reais (e com taxas menores que o #IVVB11, irmao mais velho e famoso) https://t.co/HOhMzqwbe1 pic.twitter.com/sEg3FLLAUB
— With 3 or 4 ETF you probably beat 85% of investors (@ArthurVallePhD) October 4, 2023

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Enquete de Retorno e Estratégia Passiva: A Distância entre Expectativa e Realidade","description":"Neste episódio, analisamos os resultados atualizados da carteira de Arthur e como eles se comparam às expectativas reveladas por uma enquete no Twitter sobre retornos anuais de investimentos.\n\nA discussão gira em torno da estratégia passiva em moeda forte, que Arthur adota com disciplina e consistência, e que tem gerado TIRs nominais anualizadas acima de 11% tanto no curto quanto no longo prazo.\n\nCom base em dados concretos e filosofia de longo prazo, o episódio oferece uma visão realista, e fundamentada, do que é possível alcançar com investimentos passivos bem estruturados.","episode_url":"https://podcasters.spotify.com/pod/show/trendset/episodes/113--Enquete-de-Retorno-e-Estratgia-Passiva-A-Distncia-entre-Expectativa-e-Realidade-e36dbp4","image_url":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","images":{"original":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","cdn":[]},"audio_url":"https://anchor.fm/s/37e6a3d4/podcast/play/106392804/https%3A%2F%2Fd3ctxlq1ktw2nl.cloudfront.net%2Fstaging%2F2025-7-3%2Ffe31d389-e6c8-c30f-8ff0-c1fca3d20045.m4a","audio_type":"audio/x-m4a","audio_length_secs":359,"published_at":"2025-08-03T23:22:13Z","audio_source_id":"1235665422323486949"},{"id":"1180511662447656974","slug":"112-casa-propria-ilusao-ou-investimento-inteligente-e-que-tal-alugar-e-investir","channel_slug":"trendset-gestao-passiva-de-investimentos","title":"#112. Casa Própria: Ilusão ou Investimento Inteligente? E que tal Alugar e Investir?","description":"Prepare-se para uma mudança de perspectiva financeira!\nNo novo episódio do podcast TRENDSET, Arthur defende por que a compra de uma casa, principalmente via financiamento, é uma péssima decisão financeira. Ele detalha como os pagamentos de financiamento podem ser maiores que o aluguel e como os juros compostos podem fazer você pagar por \"duas casas\", transformando a propriedade em um passivo.\n\nA alternativa? 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As vantagens da Wise: transferência internacional, cartão internacional e conta multi-moedas","description":"Bem-vindos a mais um episódio do Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio comento como eu uso os produtos da Wise, empresa sediada em Londres que faz transferências internacionais, possui cartão de débito internacional e permite você ter número de conta válido em diversos países. Use o link abaixo para ter vantagens quando você solicitar seu cartão: https://wise.com/invite/ihpc/arthurm120","episode_url":"https://podcasters.spotify.com/pod/show/trendset/episodes/108--As-vantagens-da-Wise-transferncia-internacional--carto-internacional-e-conta-multi-moedas-e2edsvg","image_url":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","images":{"original":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","cdn":[]},"audio_url":"https://anchor.fm/s/37e6a3d4/podcast/play/81244592/https%3A%2F%2Fd3ctxlq1ktw2nl.cloudfront.net%2Fproduction%2F2024-0-14%2F363371196-44100-1-11ea43a6d1dbc.m4a","audio_type":"audio/x-m4a","audio_length_secs":288,"published_at":"2024-01-14T07:21:53Z","audio_source_id":"1235665422336072511"},{"id":"1180511662447656968","slug":"107-como-se-aposentar-antecipadamente-e-onde-morar-apos-isso","channel_slug":"trendset-gestao-passiva-de-investimentos","title":"#107. 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Por que eu vendi todas as minhas posições no Brasil?","description":"Bem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos. Nesse episódio atualizo vocês com as rentabilidades no ano de 2023 das carteiras passivas no Brasil e na Nova Zelândia. Além disso comentou porque eu vendi todos os meus investimentos no Brasil. Se quiser saber mais, acompanhe meu perfil do Twitter @arthurvallephd ou no site www.trendsetconsulting.com/pt","episode_url":"https://podcasters.spotify.com/pod/show/trendset/episodes/106--Por-que-eu-vendi-todas-as-minhas-posies-no-Brasil-e2dsdne","image_url":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","images":{"original":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","cdn":[]},"audio_url":"https://anchor.fm/s/37e6a3d4/podcast/play/80671918/https%3A%2F%2Fd3ctxlq1ktw2nl.cloudfront.net%2Fproduction%2F2024-0-1%2F361811042-44100-1-d1ed914851b6a.m4a","audio_type":"audio/x-m4a","audio_length_secs":397,"published_at":"2024-01-01T05:37:37Z","audio_source_id":"1235665422336072509"},{"id":"1180511662447656966","slug":"105-como-analisar-a-rentabilidade-da-carteira-porque-eu-publico-e-como-foi-novembro-de-2023","channel_slug":"trendset-gestao-passiva-de-investimentos","title":"#105. Como analisar a rentabilidade da carteira, porque eu publico e como foi Novembro de 2023","description":"Bem vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de investimentos. Neste episódio discuto porque eu publico a rentabilidade das minhas carteira, o que faz sentido analisar e como foi a rentabilidade de Novembro 2023. Siga-me no Twitter @arthurvallephd e conheça meu site: www.trendsetconsulting.com/pt","episode_url":"https://podcasters.spotify.com/pod/show/trendset/episodes/105--Como-analisar-a-rentabilidade-da-carteira--porque-eu-publico-e-como-foi-Novembro-de-2023-e2co1l3","image_url":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","images":{"original":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","cdn":[]},"audio_url":"https://anchor.fm/s/37e6a3d4/podcast/play/79479907/https%3A%2F%2Fd3ctxlq1ktw2nl.cloudfront.net%2Fproduction%2F2023-11-3%2F358231733-44100-1-c9648e0e25ab1.m4a","audio_type":"audio/x-m4a","audio_length_secs":298,"published_at":"2023-12-03T06:00:53Z","audio_source_id":"1235665422323486953"},{"id":"1180511662447656965","slug":"104-o-que-o-investidor-precisa-e-o-que-o-investidor-nao-precisa","channel_slug":"trendset-gestao-passiva-de-investimentos","title":"#104 O que o investidor precisa e o que o investidor não precisa","description":"Bem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio discuto o que o investidor precisa e o que ele não precisa. 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Rentabilidade das carteiras no Brasil e na Nova Zelandia, outubro de 2023","description":"Bem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.\n\nNeste episódio, apresento os retornos no mes de outubro e no ano de 2023 das minhas carteiras passivas no Brasil e na Nova Zelandia\n\nNo Brasil, -0.75% em outubro e 9% em 2023 (dados no inicio de novembro)\n\nNa Nova Zelandia, -1.5% em outubro e 5.63% em 2023\n\nPara mais informações sobre a estratégia passiva de investimentos, visite nosso site: ⁠www.trendset.com.br⁠\n\nAté o próximo episódio!","episode_url":"https://podcasters.spotify.com/pod/show/trendset/episodes/102--Rentabilidade-das-carteiras-no-Brasil-e-na-Nova-Zelandia--outubro-de-2023-e2biq9v","image_url":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","images":{"original":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","cdn":[]},"audio_url":"https://anchor.fm/s/37e6a3d4/podcast/play/78259967/https%3A%2F%2Fd3ctxlq1ktw2nl.cloudfront.net%2Fstaging%2F2023-10-6%2F354384352-44100-2-2dcb8fa8fd90e.m4a","audio_type":"audio/x-m4a","audio_length_secs":185,"published_at":"2023-11-06T21:30:39Z","audio_source_id":"1235665422323486955"},{"id":"1180511662447656962","slug":"101-a-volatilidade-nao-e-sua-amiga","channel_slug":"trendset-gestao-passiva-de-investimentos","title":"#101. 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episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.\n\nNeste episódio, comentarei sobre o ChaGPT e como recentemente eu tenho usado ChatGPT para aprimorar e validar minhas teses e teorias sobre investimentos.\n\nAo combinar minha experiência em investimentos com tal tecnologia, posso oferecer perspectivas robustas e bem fundamentadas para meus seguidores no twitter, onde uso o perfil @ArthurVallePhD\n\nPara mais insights e estratégias sobre a gestão passiva de investimentos visite o site 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episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.\n\nNeste episódio, depois de um longo tempo sem episódios por aqui, comento sobre a rentabilidade das minhas carteiras, no Brasil e na Nova Zelândia, em setembro de 2023 e no ano.\n\nOs mercados como um todo caíram bastante em setembro (que historicamente é meu pior mês) e isso refletiu nas minhas carteiras passivas. 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Liberdade Financeira precisa ser simples!","description":"Quer simplificar seus investimentos e superar a maioria dos profissionais? Escute esse episodio do podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos e descubra como usar ETFs e o poder do tempo no mercado para que seu dinheiro trabalhe por você, uma estratégia que pode te fazer bater mais de 80% dos investidores ativos","episode_url":"https://podcasters.spotify.com/pod/show/trendset/episodes/114--Liberdade-Financeira-precisa-ser-simples-e36j909","image_url":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","images":{"original":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","cdn":[]},"audio_url":"https://anchor.fm/s/37e6a3d4/podcast/play/106586569/https%3A%2F%2Fd3ctxlq1ktw2nl.cloudfront.net%2Fstaging%2F2025-7-7%2F0b3b436e-edef-e7a9-e2c8-aac9035c06f1.m4a","audio_type":"audio/x-m4a","audio_length_secs":431,"published_at":"2025-08-07T22:01:19Z","audio_source_id":"1235665422323486948"},{"id":"1180511662447656975","slug":"113-enquete-de-retorno-e-estrategia-passiva-a-distancia-entre-expectativa-e-realidade","channel_slug":"trendset-gestao-passiva-de-investimentos","title":"#113. Enquete de Retorno e Estratégia Passiva: A Distância entre Expectativa e Realidade","description":"Neste episódio, analisamos os resultados atualizados da carteira de Arthur e como eles se comparam às expectativas reveladas por uma enquete no Twitter sobre retornos anuais de investimentos.\n\nA discussão gira em torno da estratégia passiva em moeda forte, que Arthur adota com disciplina e consistência, e que tem gerado TIRs nominais anualizadas acima de 11% tanto no curto quanto no longo prazo.\n\nCom base em dados concretos e filosofia de longo prazo, o episódio oferece uma visão realista, e fundamentada, do que é possível alcançar com investimentos passivos bem estruturados.","episode_url":"https://podcasters.spotify.com/pod/show/trendset/episodes/113--Enquete-de-Retorno-e-Estratgia-Passiva-A-Distncia-entre-Expectativa-e-Realidade-e36dbp4","image_url":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","images":{"original":"https://d3t3ozftmdmh3i.cloudfront.net/production/podcast_uploaded/9278621/9278621-1622937058310-c47196d2ef38d.jpg","cdn":[]},"audio_url":"https://anchor.fm/s/37e6a3d4/podcast/play/106392804/https%3A%2F%2Fd3ctxlq1ktw2nl.cloudfront.net%2Fstaging%2F2025-7-3%2Ffe31d389-e6c8-c30f-8ff0-c1fca3d20045.m4a","audio_type":"audio/x-m4a","audio_length_secs":359,"published_at":"2025-08-03T23:22:13Z","audio_source_id":"1235665422323486949"},{"id":"1180511662447656974","slug":"112-casa-propria-ilusao-ou-investimento-inteligente-e-que-tal-alugar-e-investir","channel_slug":"trendset-gestao-passiva-de-investimentos","title":"#112. Casa Própria: Ilusão ou Investimento Inteligente? E que tal Alugar e Investir?","description":"Prepare-se para uma mudança de perspectiva financeira!\nNo novo episódio do podcast TRENDSET, Arthur defende por que a compra de uma casa, principalmente via financiamento, é uma péssima decisão financeira. Ele detalha como os pagamentos de financiamento podem ser maiores que o aluguel e como os juros compostos podem fazer você pagar por \"duas casas\", transformando a propriedade em um passivo.\n\nA alternativa? 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#51. PARA QUEM NÃO É INDICADA UMA CARTEIRA PASSIVA DE INVESTIMENTOS?

Notas do episódio

Transcrição