Ex-Presidente Do COAF: Por Que o Brasil NÃO Para De Lavar Dinheiro - Ricardo Liao | Digaí #222

Descrição

Ricardo Liáo é economista, ex-presidente do COAF e servidor de carreira do Banco Central do Brasil com quase 50 anos de serviço público. O cara foi de fiscal do BC em 1977 até mandar no combate à lavagem de dinheiro nacional, criando e ajustando as regras que ferram (ou salvam) quem opera no mercado financeiro, troca dólares, compra obra de arte ou resolve inovar com criptoativo. Viveu a criação da legislação de lavagem, comandou a inteligência financeira, navegou de governo em governo — e chegou no topo indo muito além de nomeação política.Trouxe pra cá um papo reto sobre lavagem de dinheiro no Brasil, operação Narco Fluxo, compliance bancário, COAF, criptomoedas e fiscalização, por que o sistema financeiro está anos-luz à frente no registro de dados e por que é impossível identificar toda transação suspeita. A gente debateu regulação de cripto no Brasil, planejamento sucessório e a transformação da economia com PIX e bancos digitais. Rolou bastidor, provocação, ironia e um panorama nu sobre o que funciona (e o que é balela) no combate à esperteza financeira nacional.Do que a gente falou:00:00 Intro00:02 A definição de lavagem de dinheiro: fases e técnicas00:34 Por que a lavagem de dinheiro é o crime que deixa o país pobre01:13 A trajetória de Ricardo Liáo: Banco Central, COAF e combate à lavagem06:16 Como o COAF migrou entre ministérios e virou o bicho-papão do sistema10:03 As origens da fiscalização bancária e a criação da Lei de Lavagem14:06 O funcionamento do COAF: inteligência financeira, supervisão e penalidades19:07 Os mitos das transferências suspeitas, valores e o que realmente é monitorado23:26 O contexto importa: como bancos olham pro cliente além do valor da transação24:58 As três fases clássicas da lavagem: colocação, ocultação e integração27:10 Operação Narco Fluxo, MCs ostentação e como os grandes esquemas passam pelo sistema31:49 Regulação de criptoativos: exchanges, Banco Central e o novo cenário do mercado37:34 O desafio do COAF diante do volume absurdo de transações pós-PIX e bancos digitais43:41 Por que compliance não pode ser burro: risco, automatização e o limite da fiscalização44:13 Mudança do setor público pro privado: consultoria, ética e compliance na veia48:28 Dificuldade de abrir banco no Brasil e os riscos do mercado financeiro regulado51:26 O Brasil do presente: das fintechs ao futuro da supervisão financeira52:01 Papum: livros, séries, infância, bandas e as referências que moldaram o Ricardo-As opiniões, declarações e pontos de vista expressos neste episódio são exclusivamente dos entrevistados e não representam, em nenhuma hipótese, a posição oficial dos realizadores e apoiadores do Podcast Digaí. O conteúdo tem caráter informativo. Os realizadores não se responsabilizam por decisões tomadas com base nas informações aqui veiculadas.