AAP Ep.020 | Servindo casais aposentados, cliente "adultescente" e retomando o trabalho pois, apesar de terem um plano, estavam perdidos no planejamento.

Notas do episódio

Caso 01 | Servindo casais em aposentadoria, mas que ainda não podem se aposentar… Casal experiente, ao redor dos 70 anos de idade, que sempre tiveram alta renda, mas nunca se prepararam para a fase de aposentadoria. Recorreram a venda de imóveis para compor um patrimônio mais líquido e agora o desafio é gerenciar este patrimônio / estoque patrimonial para que nunca falte fluxo. Se não bastasse, como alinhar a** correta expectativa do cliente, lidando com eventuais frustrações, incluindo uma positiva agenda para revitalizar os sonhos e objetivos do casal. Caso 02 | Cliente com renda mensal de 30 mil recorrendo aos pais para fechar as contas… Médico, solteiro, com renda de cerca de 30 mil por mês… Chegou ao planejador pois estava recorrendo a ajuda dos pais para fechar o mês. Cliente com consciência de que isso era absolutamente errado, mas sem nenhum conhecimento de como resolver isso… Não faltava o know-how dos cálculos que podiam ser feitos para ele se enquadrar na renda. O desafio era absolutamente comportamental. Como transformar radicalmente as decisões e o comportamento de um cliente acerca do dinheiro? Caso 03 | Cliente retomando o trabalho pois, apesar de terem um plano, estavam perdidos no planejamento. Cliente retornando o trabalho com o planejador depois de um hiato de cerca de 3 anos. Voltaram pois estavam com a sensação de que estavam perdidos nos planos que haviam construído com o planejador. Clientes bem planejador podem parar o trabalho e depois voltar? E se articulássemos está pergunta de uma outra forma: Clientes bem planejador devem parar o trabalho e depois voltar?