Controle Financeiro e Captação de Recursos

Notas do episódio

1. O QUE É O CONTROLE FINANCEIRO? É um processo que se baseia em analisar toda a condição financeira de uma empresa, ex: - Movimentações de fluxo de caixa – extratos bancários, notas fiscais, contas a receber, contas a pagar e outros - Controle de entradas e saídas de caixa –receitas x despesas 2. PARA QUE SERVE O CONTROLE FINANCEIRO? Agora vamos entrar num aspecto fundamental de Gestão. Um bom controle financeiro é aquele executado mensalmente para avaliar se os resultados da sua empresa estão gerando resultados positivos. Conforme falamos na Live 1, é durante o processo de elaboração do planejamento estratégico que são definidos processos e ações. Através desse controle financeiro mensal é possível avaliar se os resultados estão em concordância com o estimado. 3. Como montar um controle financeiro? A boa e famosa planilha excel ou algum sistema de gestão financeira disponível no mercado, que possibilite mapear suas receitas e despesas, ex: - Ativo – onde são registrados - máquinas, estoques, empréstimos, investimentos e até mesmo imóveis. - Passivo – onde são registrados pagamento aos fornecedores, bancos e obrigações fiscais - Receitas – onde são registradas as entradas em seu caixa, independente da sua origem, provenientes da comercialização de produtos e serviços, ou venda de um ativo, pagamento de empréstimo para a empresa e aluguel de um ativo, como imóvel. - Despesas – onde são registrados todos os valores que saem do seu caixa. Aqui, podemos considerar pagamentos de salários dos funcionários e quitação de empréstimos. 4. Resumindo, quais as dicas de como fazer um bom controle financeiro? - Acompanhamento, diário ou semanal, criterioso do seu fluxo de caixa. - Registro de movimentação no exato momento em que acontece, independente do valor. - Fundo de reserva para situações imprevisíveis. - Orçamentos e projeções sobre os recursos a serem injetados para movimentar o seu negócio. Eles podem ser mensais, semestrais, anuais ou eventuais. - Gastos pessoais x gastos empresariais - Gestão de risco, identificar as operações que possam não dar retorno dentro do prazo estimado, tais como: . operacional: falhas internas da empresa, burocracia . mercado: oscilações de mercado quanto preço e cotações . liquidez: capacidade de quitar as dívidas . crédito: possibilidade de não receber - Invista no seu negócio para manter sua empresa competitiva no mercado. 5- Agora vamos entrar num assunto que todos tem interesse. Como captar recursos? Antes de mais nada, vale a pena falarmos o que vem a ser o termo captação de recursos. Consiste em um conjunto de estratégias e processos que tem como objetivo levantar e mobilizar recursos financeiros para o financiamento e a sustentabilidade do seu negócio. Vamos listar 5 exemplos de captação de recursos: 1º Investidor anjo: trata-se de uma pessoa física ou um fundo de investimento que capitaliza empresas que considera ter um alto potencial de crescimento e geração de caixa. 2º Sócio investidor: o empreendedor passa parte da empresa para o sócio investidor em troca de determinada quantia. 3º Empréstimo: buscar dinheiro no mercado. 4º Aporte governamental: A principal vantagem é relativa as taxas de juros que são subsidiadas, ficando num patamar bem abaixo do mercado. 5º Venture capital ou capital de risco, para empresas que possuem alto potencial de crescimento, mas ainda são muito novas e têm faturamento baixo.