AAP Ep015 | Resgatando a importância de gestão de gastos/orçamento, um caso de (in)fidelidade financeira, clientes retornando/renovando o mandato.

Notas do episódio

Caso 01 | Resgatar a importância de gestão de gastos/orçamento. Cliente celebrando 3 anos com o planejador. No início da reunIão, sinalizou que estava perdido pois deixou de acompanhar seus gastos. Cliente resgatando a necessidade de voltar a gerenciar melhor suas decisões, escolhas, ainda mais no contexto de um aumento de salário. Como motivar e manter o cliente motivado a gerenciar seus gastos? Caso 02 | Caso de (in)fidelidade financeira Cliente com um orçamento desequilibrado. Contas que se avolumam. Um dos cônjuges pressionando o outro para reduzir gastos… até que… uma revelação: um dos cônjuges mostra para o planejador que tem uma “reserva secreta” de cerca de 300 mil Reais. Planejador em uma “saia justa”. Como lidar com a infidelidade financeira? Caso 03 | Clientes retornando o trabalho com o planejador Clientes que decidem retomar o trabalho com o planejador. As motivações, o novo mandato… E, durante a reunião, uma surpresa, a assessora de investimentos propondo uma mudança na carteira que claramente beneficiava a própria assessora sem contemplar o contexto mais amplo e estratégico do projeto de vida do cliente. Cliente então se manifesta: é por isso que preciso de um verdadeiro planejador financeiro!